贵州省《中华人民共和国城市规划法》实施办法
贵州省人大常委会
贵州省《中华人民共和国城市规划法》实施办法
贵州省人大常委会
（1991年1月19日贵州省第七届人民代表大会常务委员会第十七次通过）
目 录
第一章 总 则
第二章 城市规划的制定
第三章 城市新区开发和旧区改建
第四章 城市规划的实施
第五章 法律责任
第六章 附 则
第一章 总 则
第一条 为加强我省城市规划、建设的管理，根据《中华人民共和国城市规划法》（以下简称《城市规划法》），结合我省实际情况，制定本办法。
第二条 制定和实施城市规划，在城市规划区内进行建设，必须遵守《城市规划法》及本办法。
第三条 本办法所称城市，是指按国家行政建制设立的市、镇。
本办法所称城市规划区，是指城市市区、近郊区以及城市行政区域内因城市建设和发展需要实行规划控制的区域，包括与城市长远发展密切相关的城市水源地及其保护区、机场、交通、水利、电力、电讯及其他重要基础设施控制地段和风景名胜区。
城市规划区的具体范围，由市、县（自治县、特区）人民政府在编制或调整城市总体规划中划定。
第四条 各级人民政府必须实行严格控制大城市规模、合理发展中等城市和小城市的方针，促进生产力和人口的合理布局，推动城乡经济发展。
第五条 城市规划确定的城市基础设施建设项目，应按国家基本建设程序和管理权限，纳入国民经济和社会发展计划，按计划分步实施。
第六条 城市总体规划应当和国土规划、区域规划、江河流域规划、土地利用总体规划相协调。
在城市规划区内的土地利用应当符合城市规划。
本条一、二款所述各个规划之间需要协调的问题，由城市人民政府组织各有关行政主管部门协商解决；协商解决不了的，由城市人民政府报上级人民政府解决。
第七条 城市规划工作实行分级管理。
县级以上人民政府城市规划行政主管部门主管本行政区域的城市规划工作。县级人民政府所在地以外的建制镇的城市规划工作，由县级人民政府城市规划行政主管部门组织和管理。各级规划管理机构的设置和人员的配备按国家和省的有关规定执行。
城市规划行政主管部门的主要职责是：贯彻执行有关城市规划的法律、法规和方针、政策；具体指导或组织城市规划的编制、审查及报批；协调、监督城市规划的实施；参与或负责建设项目的选址、定点；参与建设项目建议书和可行性研究的审定；查处违反城市规划的案件；负责城市
规划的行业管理及上级交办的其它有关城市规划的工作。
第八条 任何单位和个人都有遵守城市规划的义务，并有权对违反城市规划的行为进行检举和控告。
第二章 城市规划的制定
第九条 省人民政府负责组织编制全省城镇体系规划，用以指导城市规划的编制。
城市人民政府负责组织编制本市城市规划。
县级人民政府负责组织编制本行政区域建制镇的城市规划。
风景名胜区规划的编制，按国家有关规定执行。
第十条 编制城市规划必须贯彻勤俭建国的方针，从本省实际出发，合理用地、节约用地，保护和改善生态环境，正确处理近期建设和远景发展的关系，坚持适用、经济的原则，力求经济、社会、环境效益的统一。
编制城市规划应当符合城市防火、防爆、抗震、防洪、防泥石流和治安、交通管理、人民防空建设等要求；在可能发生强烈地震和严重洪水灾害的地区，必须在规划中采取相应抗震、防洪措施。
民族地区的城市规划应注意保持民族传统和地方特色。
第十一条 编制城市规划必须具备勘察、测量及有关城市和区域经济、社会发展、历史变迁、自然环境、资源条件、民族习俗和城市现状等各项基础资料。
第十二条 编制城市规划一般分总体规划和详细规划两个阶段。大、中城市可以在总体规划基础上编制分区规划及详细规划；小城市、规模较大的镇可根据城市建设发展的需要，划分小区或街区编制详细规划；一般建制镇的详细规划可以和总体规划在相同范围内编制。
详细规划可分控制性详细规划和修建性详细规划两种类型。建设计划项目未落实地区，只编制控制性详细规划。
第十三条 城市总体规划应当包括：城市的性质、发展目标和发展规模，城市主要建设标准和定额指标，城市建设用地布局、功能分区和各项建设的总体部署，城市综合交通体系和河湖、绿地系统，各项专业规划，城市行政区域内的城镇体系规划和近期建设规划。
城市总体规划的期限，一般为20年，并要为更长远的发展提出轮廓性规划设想。
各项专业规划由城市人民政府指定有关部门编制，由城市规划行政主管部门综合协调后纳入城市总体规划。
第十四条 分区规划应当在总体规划的基础上，对城市不同地段的土地用途、范围和容量，各项基础设施和公共设施的建设作出进一步安排，为详细规划和规划管理提供依据。
第十五条 城市详细规划应当在城市总体规划或者分区规划的基础上，对城市近期建设区域内各项建设作出具体规划，确定建设项目的具体用地范围、建筑密度和高度等控制指标，进行总体平面布置，提出建筑形式和环境面貌的要求，作出工程管线综合规划和竖向规划。
第十六条 城市规划应当组织或委托取得相应规划设计资格的单位编制。城市规划的内容、深度、质量标准应符合国家规定。
第十七条 城市规划实行分级审批。
省会城市总体规划由省人民政府审查同意后，报国务院审批。
其他省辖市城市总体规划报省人民政府审批。
本条二、三款以外的设市城市和县（自治县、特区）人民政府所在地镇的城市总体规划经自治州人民政府或地区行政公署审查同意后，报省人民政府审批。
市管辖县（特区、区）人民政府所在地镇的城市总体规划由市人民政府审批。
市、县、自治县、特区辖其他建制镇城市总体规划由市、县、自治县、特区人民政府审批。
国家历史文化名城保护规划、重要工矿区总体规划经所在地人民政府逐级审查同意后报省人民政府审批。国家历史文化名城保护规划须报建设部和国家文物局备案。
县级以上人民政府在报请审批城市总体规划前，须经同级人民代表大会或者其常务委员会审查同意。
分区规划、详细规划由城市人民政府审批。
第十八条 城市人民政府可以根据城市经济和社会发展需要，对城市总体规划进行局部调整或重大变更。
城市总体规划的局部调整，指对城市总体规划作规划区补划、调整，相邻功能分区界线的调整；不影响总体布局的道路中线、红线宽度的调整；近期建设项目的调整等。
城市总体规划的局部调整由城市规划行政主管部门组织论证，经城市人民政府批准，报同级人民代表大会或者其常务委员会和原批准机关备案。
城市总体规划的重大变更，指对城市总体规划作改变城市性质、发展规模、发展方向及总体布局、干道系统的变更等。
城市总体规划的重大变更必须由城市规划行政主管部门组织论证，经城市人民政府审定，提请同级人民代表大会或者其常务委员会审查同意后报原批准机关审查批准。
第三章 城市新区开发和旧区改建
第十九条 城市新区开发和旧区改建必须在城市规划的指导下，遵循“统一规划、合理布局、因地制宜、综合开发、配套建设”的原则及有关规定。
第二十条 城市新区开发应在城市总体规划或分区规划指导下，编制详细规划，由城市人民政府统一征拨土地，支持先建设地下工程，后建设地上工程，连片配套建设。
第二十一条 城市旧区改建应遵循加强维护、合理利用、调整布局、逐步改善的原则，统一规划，分期实施。
在短期内不能成片拆除重建的街区可在规划的统一指导下，实行内部改善，外貌改观，但不得插空建设。
城市旧区内私有房屋的改建、扩建，不得擅自扩大原有宅基地面积；不得妨碍交通、消防安全；不得侵占公共绿地、邻里通道，并妥善处理好给水、排水、通风、采光等方面的相邻关系。
旧区改建应保护具有重要历史、文化意义和民族特色的风貌街区、建筑群、建筑物及构筑物。
历史文化名城的旧区改建，应保护历史文化遗产。
第二十二条 城市新区开发和旧区改建应加强有机联系，逐步改善居住和交通运输条件，加强基础设施和公共设施建设，提高城市的综合功能。
新建铁路编组站、铁路货运干线、过境公路、机场和重要军事设施等应当避开市区。
第四章 城市规划的实施
第二十三条 城市规划批准后，城市人民政府应当公布，并定期检查城市规划的实施情况，向同级人民代表大会或者其常务委员会和原批准机关报告。
第二十四条 在城市规划区内的土地利用和各项建设活动，必须符合城市规划，服从县级以上人民政府城市规划行政主管部门的集中管理。禁止任何越权行为。
任何单位和个人必须服从城市人民政府为实施城市规划作出的调整用地的决定。
第二十五条 城市规划管理实行由城市规划行政主管部门核发选址意见书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证的制度。
城市规划行政主管部门在核发选址意见书、建设用地规划许可证和建设工程规划许可证时，按国务院和省人民政府的有关规定收取规划管理费。规划管理费的收取及使用办法，由省人民政府另行制定。
第二十六条 选址意见书的办理程序：
（一）建设项目可行性研究阶段，根据项目管理权限，应有相应的城市规划行政主管部门参加；
（二）建设单位持项目建议书批准文件向城市规划行政主管部门提出选址申请；
（三）根据城市规划要求和建设项目的性质、规模，城市规划行政主管部门发出项目选址建议书，提出规划设计条件，作为项目可行性研究的必要依据；
（四）根据城市规划审查建设项目可行性研究报告，核发选址意见书。批准建设项目设计任务书，必须附有城市规划行政主管部门核发的选址意见书。
属于国家和省的大中型建设项目的选址布局，还必须有省城市规划行政主管部门的审定意见。
以上程序，城市规划行政主管部门应在接到申请之日起30日内予以办理。
第二十七条 建设用地规划许可证的办理程序：
（一）建设单位或个人持建设项目批准文件，向城市规划行政主管部门提出定点申请；
（二）城市规划行政主管部门根据建设项目的性质、规模，按城市规划的要求，核定其用地位置和界限，提供规划设计条件；
（三）审核建设单位提交的规划设计总图或初步设计方案；
（四）核发建设用地规划许可证。
以上程序，城市规划行政主管部门应在接到申请之日起30日内予以办理。
建设单位和个人取得建设用地规划许可证后，方可向县级以上人民政府土地管理部门申请用地。
第二十八条 建设工程规划许可证的办理程序：
（一）建设单位或个人持建设项目批准文件和建设用地证件向城市规划行政主管部门提出建设申请；
（二）城市规划行政主管部门根据城市规划，提出建设工程规划设计要求，作为工程设计的依据；
（三）城市规划行政主管部门审查建设项目设计。确认符合城市规划的要求后，核发建设工程规划许可证；
（四）主干道临街建设项目，须由城市规划行政主管部门报同级人民政府批准后，方可发给建设工程规划许可证。
以上程序，城市规划行政主管部门应在接到申请之日起30日内予以办理。
建设单位或个人在取得建设工程规划许可证和其他有关批准文件后，方可申请办理开工手续；经城市规划行政主管部门现场验线后方可正式施工。
第二十九条 私人新建、改建、扩建房屋的办理程序：
（一）城市私人新建、改建、扩建房屋，必须取得街道办事处及房地产有关部门的意见，向城市规划行政主管部门提出书面申请，提供个人及家庭有关情况及其申请理由；
（二）城市规划行政主管部门提出审定意见和规划设计要求，发给建设用地规划许可证；
（三）持建设用地规划许可证及有关文件向县级以上人民政府土地管理部门申请用地；
（四）持土地使用批准文件及建房施工图纸，向城市规划行政主管部门申请办理建设工程规划许可证。
第三十条 在城市规划区内的临时建设和临时用地，不得影响城市规划的实施。
临时建设，须经城市规划行政主管部门审查批准，发给临时建设工程规划许可证，并在规定的期限内拆除。任何单位和个人不准以临时建设为名修建永久性建筑物、构筑物和其它设施。
临时使用土地，须经城市规划行政主管部门审查同意，持临时用地规划许可证向县级以上人民政府土地管理部门申请临时用地。
临时建设和临时用地的使用期限不超过2年。须延长使用期限的应当重新办理手续。当国家建设需要时，虽未到期也应无条件拆除临时建设，退回临时用地。
凡救灾、抢险等紧急临时建设和临时用地，可事后补办手续。
第三十一条 任何单位和个人不得占用道路、广场、绿地、高压供电走廊和压占地下管线进行建设。
任何单位和个人未经城市规划行政主管部门同意，不得任意挖取砂、石、土方，堆弃垃圾，破坏城市环境，影响城市规划的实施。
第三十二条 城市规划行政主管部门有权对城市规划区内的建设工程是否符合规划要求进行检查、监督。被检查者应当如实提供情况和必要的资料，检查者有责任为被检查者保守技术秘密和业务秘密。
必要时，城市规划行政主管部门可以委托城市建设管理监察单位开展上述工作。
第三十三条 城市规划行政主管部门可以参加城市规划区内重要建设工程的竣工验收。城市规划区内的建设工程，建设单位应在竣工验收合格之日起，六个月内向城市规划行政主管部门报送有关竣工资料。
第五章 法律责任
第三十四条 对违反本办法的用地行为，分别以下情况处理：
（一）未取得建设用地规划许可证而取得建设用地批准文件、占用土地或转让土地使用权的，批准文件和土地转让文件无效，占用的土地由县级以上人民政府责令退回，并由其所在单位或上级机关追究直接责任人员的行政责任；
（二）擅自改变建设用地规划许可证规定内容的，责令当事人限期改正。在改正前，对其建设申请不予审批；
（三）利用失效的建设用地规划许可证，占用土地或转让土地使用权的，占用或转让的土地由县级以上人民政府责令退回；
（四）擅自买卖、转让建设用地规划许可证的，许可证自行失效，占用或转让的土地由县级以上人民政府责令退回。
第三十五条 对违反本办法的建设行为，分别以下情况处理：
（一）占用城市规划中的道路、广场、绿地、水域、文物古迹、风景旅游保护区的以及不符合城市规划功能分区要求，严重影响规划的违法建设，责令停止建设，限期拆除，视情节处以罚款；
（二）局部侵入道路红线或不符合功能分区要求，尚可改正的违法建设，责令限期改正，视情节处以罚款；
（三）未按本法办理有关建设手续，但不影响近期建设、相邻通风采光、交通、消防、城市景观，不占用道路红线，不压占地下管线、人防通道的违法建设，视情节处以罚款，并补办合法手续；
（四）违法建设行为性质严重、影响恶劣，但尚可在不影响城市规划的情况下加以利用的，没收其建筑物、构筑物或其它设施，由县级以上人民政府另行安排使用。
罚款的具体办法由省人民政府另行制定。
第三十六条 对未取得建设工程规划许可证或者违反建设工程规划许可证（含临时建设工程规划许可证）的规定进行建设的责任人员，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分。
第三十七条 规划管理部门对正在进行违法建设行为的单位或个人，应立即填发停工通知书。停工通知书送达后，建设单位和个人应立即停止违法建设行为。拒不停止违法建设行为的，从重处罚。
第三十八条 阻碍规划管理工作人员依法执行公务，应当给予治安管理处罚的，由公安机关处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十九条 城市人民政府违反城市规划，上一级人民政府应严肃查处，并对主要责任人员给予行政处分或经济处罚。
城市规划管理工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由所在单位或上级主管机关给予行政处分或经济处罚；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
上款违法行为造成的遗留问题，由责任人员所在单位或上级主管机关负责处理。
第四十条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到处罚通知之日起15日内，向作出处罚决定的机关的上一级行政主管机关申请复议；对复议决定不服的，可以在接到复议决定之日起15日内，向人民法院起诉。当事人也可以在接到处罚通知之日起15日内，直接向人民法院起诉
。当事人逾期不申请复议、也不向人民法院起诉、又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第六章 附 则
第四十一条 未设镇建制的区公所所在地的集镇和由工矿企业管理的工矿区居民点，参照本办法执行。
第四十二条 本办法自公布之日起施行。
1991年1月19日
关于印发《建设银行业务资金管理和调拨办法》的通知
中国建设银行
关于印发《建设银行业务资金管理和调拨办法》的通知
1986年11月4日，中国人民建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
为了适应金融体制改革，加强业务资金管理和调拨工作，总行对现进的业务资金调拨试行办法作了修改，现将修改后的《建设银行业务资金管理和调拨办法》（简称新办法）印发你行，并将有关问题通知如下：
一、银行是经营货币资金的特殊企业，业务资金管理和调拨工作是一项重要工作，各级行必须加强领导，并建立健全机构，配备业务熟责任心强的干部，做好这项工作。
二、各级行要组织有关人员学习新办法，应做到：掌握业务资金管理的各项原则和要求，熟悉资金调拨的各项规定，懂得与资金调拨有关的会计、信贷业务知识，及时、准确报送业务资金调拨计划。
三、新办法对横向调拨资金作了规定，但有的行在此之前，已实行了横调，并有一套办法，也可沿用自行规定的横向调拨办法。
附件：建设银行业务资金管理和调拨办法
第一章 总则
第一条 为了适应金融体制改革，管好用活资金，保证计划内的资金供应，必须加强资金调度工作，并发挥业务资金管理和调度工作在宏观控制、微观搞活，提高建设银行资金效益中的作用，特制定本办法。
第二条 建设银行业务资金管理的范围包括财政资金、信贷资金、联行清算资金及其他资金。
第三条 业务资金实行分别管理、统筹调度、相互融通的原则。分别管理，即财政资金与信贷资金要分开渠道进行管理；统筹调度，即对各渠道的资金作为业务资金，平时可以统筹调度，保证各项支出需要；相互融通，即按照先系统内后系统外、先本地区后外省市的原则，在建行系统内，行与行之间可以相互融通资金，在建行系统外，可以同人民银行、其他专业银行或金融组织相互融通资金。
第二章 资金管理的原则和要求
第四条 预算资金实行先拨后用、存大于支的原则。承办财政拨、贷款的行，必须按照预算安排的拨、贷款计划和用款进度，及时向同级财政部门领取资金（基金）；预算拨、贷款支出，应控制在财政拨存资金的范围内，不得挤占银行资金。
第五条 信贷资金实行计划管理差额控制的原则。信贷计划确定的存、借差额度是平衡信贷资金的依据，存差行按规定上交存差，为了简化手续和减少在途资金，存差资金的上交采取从调拨业务资金中抵扣的办法；借差行由上级行拨补借差或根据上级行下达的借款额度通知向同级人民银行借款。
第六条 各项委托贷款基金实行先存后贷、以存定贷的原则。委托贷款基金必须按计划存入银行后，才能发放贷款。下达贷款指标，必须控制在委托贷款基金范围内。
第七条 自有资金是我行的业务经营资金。这项资金分别存入各行帐户后，实行只进不出的原则。即自有资金帐户余额不得自行冲减。特殊情况必须冲减时，应按照管理权限，分别报总、分行按规定审批。
第八条 业务周转金由总行统一向人民银行借入，按照业务量的大小、营业机构的多少和交通通讯条件等，核定给各分行，由分行逐级分配给基层行周转使用。此项资金年终必须全额保留，不得用于扩大贷款规模。
第九条 联行往来汇差资金属于清算资金，通过上级行调度抵补。即联行往、来帐轧差为付方余额由上级行通过调拨资金补还，联行往、来帐轧差为收方余额由上级行在调拨资金中抵扣，年终根据会计决算数字进行清算。
第三章 业务资金的调拨
第十条 建设银行业务资金调拨实行“划分范围，分级负责，灵活调度，及时供应”的原则。
划分范围。根据资金的性质和管理权限，划分总、分行的业务资金供应范围。总行供应资金的范围是：
1．中央财政安排预算资金。包括中央预算拨款、中央预算基建贷款、中央基建设备储备贷款等资金。
2．总行供应的其他资金。包括中央基建临时贷款、清理拖欠设备贷款、煤代油基建贷款、中央委托贷款（不包括国际经济合作基金的委托贷款）等资金。
分行及分行以下行处供应资金的范围，由分行决定。
分级负责。各级行在划分的资金供应范围内，分级负责辖内的资金筹措和调度。
灵活调度。根据辖内各行资金余缺的情况、认真匡算支出，准备资金，及时供应。
第十一条 业务资金实行计划调拨。即由下而上逐级编制业务资金调拨计划，报上级行审定后调拨。各级行在编制业务资金调拨计划时，要组织有关部门在调查研究的基础上，根据所经办的拨、贷款任务，结合用款进度，预测支出和本行资金的增减情况，确定上交或请领资金计划，既要保证用款的需要又要防止资金积压。
第十二条 业务资金调拨计划（附一）由各级行按旬编报。上级行收到调拨计划后进行审查和综合平衡，按旬调拨资金。总行对分行采取“先预拨后补发”的办法，即上半旬的资金按上一旬的实拨数折半，于每旬第一日预拨；下半旬的资金，根据分行报来的调拨计划经审核平衡后，于旬中补拨。如因支出数或联行代付款项予计不足，发生资金临时不敷周转时，可电报总行申请临时调拨。如资金多余不需预拨或要求少预拨的应及时电告总行。
第十三条 为了加速资金周转，减少资金在途，有条件的分行，在辖内（省、地辖内）行与行之间可以横向调拨，即根据上级行通知，由调出行将资金直接汇入调入行，调出行减少上级行的调入资金数，调入行相应增加上级行的调入资金数。调出行在汇出资金后，填制“建设银行横调资金汇出报单”（附二）报上级行计划部门，经审查盖章后转会计部门办理转帐。并以调出行汇出日为记息日。具体办法由各分行自行确定。总行不办理横向调拨。
第十四条 各行在资金调拨过程中临时发生资金不足或者紧急付款需要可向当地人民银行临时借款，或向其他专业银行短期拆借。由于季节性存款下降，贷款上升造成的资金短缺，各分行既可以向当地人民银行申请临时借款，也可以书面（或电报）向总行申请一至三个月的临时借款。
此项借款最长期限为三个月，应单独汇拨，单独记帐。
总行的临时借款必须按期归还，为了减少在途资金，到期的临时借款能用抵扣（或分次抵扣）业务资金方式归还的，应提前十天向上级行申请帐户，不能抵扣的部分，应通过人民银行汇还。
第十五条 根据各行资金头寸情况，上级行有权调用下级行的多余资金，下级行根据上级行的交款通知，必须将多余资金按期汇交上级行。
第十六条 业务资金、临时借款、周转金等户资金相互对转，或调拨资金科目与其他资金科目相互对转时，由上级行计划部门填制转户通知单（附三）一式六联，两联计划部门自留，两联送本行财会部门，两联寄下级行计划部门（其中一联转会计部门），分别据以按规定日期转帐。
第十七条 上、下级行的调拨资金户余额，应按旬核对。上级行收到下级行的调拨计划时，对“上旬止已调资金”数进行核对，如有不符，及时查对清楚。
第四章 资金清算及利息结算
第十八条 总行对分行的调拨资金清算，按年度由上而下进行。清算范围包括：中央基本建设、地质勘探拨款支出和联行汇差资金。
清算要求是：
1．上、下级行的清算必须在同一个月份内完成，不得跨月，以保证全行汇总报表数字完整。
2．总行编妥会计决算后，填制“调拨资金清算通知单”（附五）一式二份寄分行据以转帐。
3．贷款资金不必办理清算。
4．地方基本建设、地质勘探拨款支出的清算，可比照上述要求办理。
第十九条 调拨资金利息实行按旬由下而上逐级结算。结算方法如下：
1．业务资金调拨中属于上级行供应资金范围内的部分不计息，多拨（包括拨补借差资金）减少拨（包括上交存差资金），由占用方按月利率5．4‰付给被占用方。
2．每年分四期结算：即上年的十二月至本年二月，三月至五月，六月至八月，九月至十一月。
3．总、分行之间的调拨资金利息结算，由分行根据经办行上报的按月分旬（根据帐面数填制）“调拨资金占用额及利息计算表”（附四）及联行划款凭证汇总上报（上划）总行。分行上报（上划）时间为三、六、九、十二月20日之前。
4．总行核给各分行的业务周转金，按月利率4．8‰计息，与占用资金利息一并上划。
5．总行收到分行寄来结算利息的联行划款凭证和“调拨资金占用额计算表”应先行记帐，然后根据资金平衡表及有关资料进行审核。如有不符，由总行办理调整利息手续，并通知分行调帐。
6．分行对所属行的利息结算方法，由分行规定，但必须在季度终了前逐级办理完毕，以便全面反映各行的财务成果。
第二十条 临时借款由借出行按日数和积数计息。结息方法按建设银行会计核算规定办理。临时借款实行差别利率，贷款期限在二十天以内的（含二十天）利率为月息5．4‰；二十天以上至三个月以内（含三个月）利率为月息5．7‰。临时借款经上级行批准展期的，仍按原期限利率计息；未经上级行批准，逾期不还的，逾期部分按日息万分之三计收罚息。
第五章 业务资金管理和调拨工作的组织
第二十一条 业务资金是银行经营的命脉，资金管理和调拨是一项重要工作，各级行必须加强领导，分行以下要成立资金管理领导小组，由一位行长分管，其成员由各有关业务处室领导组成，在各有关业务部门密切配合下，共同做好资金管理和调拨工作，搞好资金收支匡算，预测资金变化趋势，积极组织资金，平衡资金余缺，提高资金利用率。
第二十二条 资金管理和调拨工作要设置相应的机构办理。总行在计划部设资金处；各分行设资金科，配置3至5人；地、市中心支行配备1至2名专职资金管理调拨人员，县级行可根据业务量大小配备专（兼）职人员办理。
第二十三条 各级行的资金管理部门，应按业务资金管理的原则和要求开展工作；根据会计部门和拨、贷款、建经等业务部门所提供的情况、资料，负责审查、汇总、编报业务资金调拨计划，监测和分析资金动态，掌握资金余缺，调度平衡资金，并向领导及有关部门提供资金信息，报告资金管理和调拨情况，及时提出改进工作的建议和措施。
第二十四条 会计部门要及时向资金管理部门提供资金平衡表、贷款月报、会计电旬报等有关资料以及业务资金收帐通知，并根据计划部门调拨资金、临时借款、转户等通知单，办理汇（借）款、转户、记帐等手续，并负责调拨资金的清算和利息结算等工作。
第二十五条 管辖行的拨贷款、建经部门，要根据资金管理和调度的需要，负责提供投资计划，拨款限额、贷款指标的下达情况，贷款发放回收及大额存款、用款信息等。经办行的拨贷款、建经等部门要在调查研究的基础上编制按月分旬的用款计划。
第二十六条 要加强业务资金调拨计划编报和资金营运情况的考核，定期评比通报，考核内容和方法由各分行确定。
第二十七条 管辖行的资金管理部门要深入基层调查研究，总结和交流经验，并经常进行业务技术辅导，督促和检查工作，帮助辖内行提高工作水平。
第六章 附则
第二十八条 本办法自1987年1月1日起实行。以前颁发的资金管理和调拨办法与本办法有抵触的以本办法为准。
第二十九条 各省、自治区、直辖市及计划单列市分行，可结合本地具体情况制定补充办法和实施细则，并报总行备案。
第三十条 本办法解释修订权属总行。执行中遇到的问题应及时向总行反映。
附一：中国人民建设银行业务资金调拨计划表（代电报底稿）
年 月 日 单位：万元
──────────────────────────────────┬────┬──┬──────
项 目 │电报代号│金额│备 注
──────────────────────────────────┼────┼──┼──────
（一）上旬止已调资金 │ │ │金额栏有
（二）上旬止实际应调资金（1＋2－3） │ │ │＂△＂号的
1．上旬止总行负责供应资金的实际支用额 │ │ │项目，根
2．上旬止应调入联行汇差资金 │ │ │据＂本旬
3．上旬止应调出联行汇差资金 │ │ │预计增调
（三）本旬预计增调资金小计（4＋5－6） │ │ │资金测算
4．预计本旬总行负责供应的资金支用额 │ │△ │表＂中有
5．预计本旬应调入联行汇差资金 │ │△ │＂△＂号的
6．预计本旬应调出联行汇差资金 │ │△ │项目填列。
（四）信贷资金计划（7－8） │ │ │
7．本旬止借入信贷资金 │ │ │
8．本旬止上交信贷资金 │ │ │
（五）本旬申请调借资金合计［（二）＋（三）＋（四）－（一）］ │ │ │
补 充 资 料 │ │ │
9．上旬止资金头寸 │ │ │
其中：人民银行往来存款 │ │ │
10．上旬止借入其他银行资金 │ │ │
其中：计划内借款 │ │ │
11．上旬止利用信贷资金贷款余额 │ │ │
12．上旬止一般存款总余额 │ │ │
13．上旬止实际借差 │ │ │
14．上旬止实际存差 │ │ │
│ │ │
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编制说明：
（一）本“业务资金调拨计划”是各分行电报总行的项目，按旬向总行报送。
（二）“业务资金调拨计划”编妥后，各分行必须在旬后三日内送达邮电局拍发电报（节假日不顺延），因故不能发出的，应于次日上午电话报总行。
（三）电报代号另发。
（四）各项数字来源：
1．“（一）上旬止已调资金”，按分行调拨科目中的总行业务资金户的余额填列。
2．“1．上旬止总行负责供应资金的实际支用额”，资金平衡表中102－103＋104－105＋106－107＋108＋408＋431（付方余额部分）＋432＋434＋436＋438＋452＋026＋606－601－013等项计算填列。
3．“2．上旬止应调入联行汇差资金”和“3．上旬止应调出联行汇差资金”按上旬止联行汇差余额（联行往帐、联行来帐及上年联行余额轧差数）填列，余额在付方时填入前项，收方填入后项。
4．“4．预计本旬总行负责供应的资金支用额”和“5．预计本旬应调入联行汇资金”、“6．预计本旬应调出联行汇差资金”，根据预测本旬增调资金数填列。测项目和方法如下表。
5．“7．本旬止借入信贷资金”，借差行应根据借差计划不得突破的原则，照实际需要借入资金数填列。如果出现上交资金情况，则用“－”表示。
6．“8．本旬止上交信贷资金”，存差行根据存差计划必须完成的原则，按照预计完成的存差数填列。
7．“9．上旬止资金头寸”，根据资金平衡表502＋507（付方余额）＋518计算填列。其中：人民银行往来存款，根据资金平衡表502科目余额填列。
8．“10．上旬止借入其他银行资金”，根据向人民银行和其他专业银行借入的资金数填列。其中：计划内借款，按向当地人民银行借入的计划内借款余额填列。
9．“11．上旬止利用信贷资金贷款余额”，根据信贷计划的编报口径计算填列。
10．“12．上旬止一般存款总余额”，根据信贷计划编报的一般存款口径计算填列。
11．“13．上旬止实际借差”、“14．上旬止实际存差”，根据计划存、借差口径计算，计算结果为借差时填前项、存差时填后项。
12．填报电报的方法，按代号的顺序排列，代号在前，金额在后，如金额是负数，则在代号和金额之间加“0”，如013000，021000，070123……。
本旬预计增调资金测算表
单位：万元
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│上旬末│ 本旬预计│本旬预计 │
项 目 │实 际├──┬──┤增调资金 │ 备 注
│ │增加│减少│ │
│ ① │② │③ │④＝②－③│
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（一）总行负责供应资金的实际支 │ │ │ │ △ │本旬预计
用额（1至11之和减12、13） │ │ │ │ │增调资金
1．中央基建拨款支出 │ │ │ │ │栏有＂△＂
（包括预付下年度拨款支出） │ │ │ │ │的项目，
2．中央地质勘探拨款支出 │ │ │ │ │其数字应
3．中央上年度拨款支出 │ │ │ │ │填入＂业
4．中央基建设备储备贷款余额 │ │ │ │ │务资金调
5．中央预算基建贷款余额 │ │ │ │ │拨计划表
6．中央基建临时贷款余额 │ │ │ │ │＂中有＂
7．清理拖欠设备贷款余额 │ │ │ │ │△＂号的
8．煤代油基建贷款余额 │ │ │ │ │项目内。
9．中央部门企业委托贷款余额 │ │ │ │ │
10．中央财政委托贷款余额 │ │ │ │ │
11．中央垫付基建贷款利息 │ │ │ │ │
12．中央待转基建贷款利息 │ │ │ │ │
13．中央待转营业收入 │ │ │ │ │
（二）联行汇差资金 │ │ │ │ │
14．应调入联行汇差资金 │ │ │ │ △ │
15．应调出联行汇差资金 │ │ │ │ △ │
│ │ │ │ │
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附二：建设银行横调资金汇出报单
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调出行名称 │ 调入行名称
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调出金额 │ 调出日期 19 年 月 日
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行： │ 签章：
│
根据你们 年 月 日 │
│
通知，我行已将资金汇出。 │
│
汇出行签章： │
│
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负责人： 经办人： 编单日期 19 年 月 日
附三：建设银行调拨资金转户通知单
主送： 分行： 抄送：总行财会部 单位：万元
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转出帐户名称 │ 转出帐户名称
────────────────────┼─────────────────────
帐户日期 19 年 月 日 │ 帐户金额
────────────────────┼─────────────────────
│
备注： │ 签章：
│
│
│
│
│
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处长： 经办人： 制单日期 19 年 月 日
附五：
分行：
你行 年度会计决算已经审查完毕，请按本通知单第二项所列金额，办理清算转帐手续。
调拨资金清单通知单
年度 单位：元
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项 目 │ 金 额 │ 备 注
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一、上年调拨资金户余额 │ │
二、当年应转销支出合计 │ │
中央拨款支出 │ │
加：联行来帐（付方）余额│ │
减：联行往帐（收方）余额│ │
三、当年调拨资金结余 │ │
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签发行：建设银行总行 填制日期 年 月 日
